Điểm tin ngân hàng ngày 22/9: Chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Ảnh minh họa)

Tiền gửi vào ngân hàng lập kỷ lục mới

Theo số liệu mới nhất được Ngân hàng Nhà nước công bố, tiền gửi của dân cư tại các tổ chức tín dụng đến hết tháng 6 đạt 7,694 triệu tỷ đồng, tăng 8,91% so với cuối năm 2024. Riêng trong tháng 6, tiền gửi cư dân đã tăng thêm 91.498 tỷ đồng. Tháng 5 liền trước, tiền gửi nhóm này cũng tăng thêm 65.427 tỷ đồng.

Tiền gửi của khối tổ chức kinh tế đạt hơn 8,104 triệu tỷ đồng, tăng 5,7% so với cuối năm 2024 và tăng thêm hơn 362.825 tỷ đồng chỉ trong tháng 6. Tháng 5 trước đó, tiền gửi doanh nghiệp cũng đã tăng thêm 116.370 tỷ đồng.

Như vậy, trong tháng 6, cá nhân và tổ chức kinh tế "rót thêm" hơn 450.000 tỷ đồng vào hệ thống ngân hàng. Tháng 5 liền trước, hệ thống ngân hàng cũng có thêm hơn 181.000 tỷ đồng. Con số này ở tháng 4 là 172.000 tỷ đồng và tháng 3 là 262.000 tỷ đồng.

Tổng tiền của cá nhân và tổ chức kinh tế tại hệ thống ngân hàng sau nửa năm đạt 15,8 triệu tỷ đồng, lập kỷ lục mới.

Chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 27/2025, hướng dẫn thực hành một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Thông tư có hiệu lực thi hành từ ngày 1/11/2025.

Trong quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử. Ngoài ra, giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên cũng thuộc diện phải báo cáo.

Song song, Thông tư cũng quy định mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định.

Theo Thông tư, mặc dù quy định có hiệu lực từ 1/11 nhưng các tổ chức tài chính được phép chuyển tiếp đến ngày 31/12 để điều chỉnh quy trình nội bộ và quản lý rủi ro.

Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức này phải hoàn thiện quy trình, cập nhật hệ thống phần mềm để quét và lọc giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và danh sách cá nhân có liên quan đến rủi ro cao.

Ngân hàng Nhà nước hút thanh khoản VND tuần thứ tư liên tiếp

Trên thị trường mở tuần qua (15/9 - 19/9), ở kênh cho vay cầm cố giấy tờ có giá, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chào thầu 61.000 tỷ đồng với các kỳ hạn 7 ngày, 14 ngày, 28 ngày và 91 ngày, lãi suất đều giữ ở mức 4,0%. Có 52.099 tỷ đồng trúng thầu ở cả 4 kỳ hạn. Có hơn 61.295 tỷ đồng đáo hạn trong tuần qua trên kênh cầm cố. NHNN không chào thầu tín phiếu NHNN trong tuần qua.

Như vậy, NHNN hút ròng hơn 9.195 tỷ đồng từ thị trường tuần qua qua kênh thị trường mở. Đây là tuần hút ròng thanh khoản thứ tư liên tiếp của NHNN.

Trước đó, Nhà điều hành cũng đã hút ròng lần lượt 2.204 tỷ đồng trong tuần (8/9 - 12/9), 12.573 tỷ đồng trong tuần 3/9 - 5/9 và 17.270 tỷ đồng trong tuần 25/8 - 29/8.

2 ngân hàng có lãi suất kỳ hạn 12 tháng cao hơn 7%

Theo khảo sát, lãi suất PVcomBank hiện ở mức cao nhất thị trường, lên đến 9% cho kỳ hạn 12 tháng với số tiền gửi tối thiểu 2.000 tỉ đồng. Ở điều kiện thường, PVcomBank niêm yết lãi suất 12 tháng cao nhất ở mức 5,1% khi khách hàng gửi tiền online và 4,8% khi gửi tiền tại quầy.

Theo sau, HDBank với mức lãi suất 7,7% cho kỳ hạn 12 tháng, điều kiện duy trì số dư tối thiểu 500 tỉ đồng. Ở điều kiện thường, HDBank niêm yết lãi suất 12 tháng cao nhất ở mức 5,6% khi khách hàng gửi tiền online và 5,5% khi gửi tiền tại quầy.

Theo sau, HDBank với mức lãi suất 7,7% cho kỳ hạn 12 tháng, điều kiện duy trì số dư tối thiểu 500 tỉ đồng. Ở điều kiện thường, HDBank niêm yết lãi suất 12 tháng cao nhất ở mức 5,6% khi khách hàng gửi tiền online và 5,5% khi gửi tiền tại quầy.

P.V (t/h)